こんにちは、フリーランサーのsayakaです！
賢く生きるためには、まず自分の資産状況を把握することが欠かせません。
今回の記事では、支出・収入・資産を一覧にまとめるシンプルで使いやすいテンプレートをご紹介します。
このテンプレートを活用することで、毎月のお金の流れや資産の増減を可視化し、賢いお金の遣い方を見つけていきましょう。
目次
資産状況の把握
資産状況を下記5つに分類して整理していきましょう。
- 収入
- 固定費
- 変動費
- 資産
- 負債
記入日から1か月前までさかのぼり、計上してください。
資産状況把握シート
| ①収入 | 給与 | ( 〇〇〇〇〇)円 | ④資産 | 貯蓄 | |
|---|---|---|---|---|---|
| 副収入 | ( 〇〇〇〇〇)円 | 給与口座 | ( 〇〇〇〇〇)円 | ||
| 資産収入(※A) | ( 〇〇〇〇〇)円 | 貯蓄用口座 | ( 〇〇〇〇〇)円 | ||
| その他 | ( 〇〇〇〇〇)円 | 証券口座 | ( 〇〇〇〇〇)円 | ||
| 合計 | (〇〇〇〇〇)円 | その他口座 | ( 〇〇〇〇〇)円 | ||
| ②固定費 | 内訳 | 合計 | (〇〇〇〇〇)円 | ||
| 住宅 | ( 〇〇〇〇〇)円 | 投資商品 | |||
| 水道光熱費 | ( 〇〇〇〇〇)円 | 保険 | 解約返戻金( 〇〇〇〇〇)円 | ||
| 通信費 | ( 〇〇〇〇〇)円 | 投資信託 | 時価評価額( 〇〇〇〇〇)円 | ||
| 習い事 | ( 〇〇〇〇〇)円 | 株式 | 時価( 〇〇〇〇〇)円 | ||
| サブスク | ( 〇〇〇〇〇)円 | 配当・分配金(※A1) | 月換算( 〇〇〇〇〇)円 | ||
| 保険料 | ( 〇〇〇〇〇)円 | 投資用不動産(※A2) | 家賃収入( 〇〇〇〇〇)円 | ||
| ローン支払い(※B) | ( 〇〇〇〇〇)円 | 合計 | (〇〇〇〇〇)円 | ||
| その他 | ( 〇〇〇〇〇)円 | ⑤負債 | ローン名(金利) | 残債 | |
| 合計 | (〇〇〇〇〇)円 | ( 〇〇〇〇〇)円 | |||
| ③変動費 | 内訳 | ( 〇〇〇〇〇)円 | |||
| 食費 | ( 〇〇〇〇〇)円 | 合計 | (〇〇〇〇〇)円 | ||
| 日用品 | ( 〇〇〇〇〇)円 | ローン支払い | 月々の返済額 | ||
| 交通費 | ( 〇〇〇〇〇)円 | ( 〇〇〇〇〇)円 | |||
| 衣服 | ( 〇〇〇〇〇)円 | ( 〇〇〇〇〇)円 | |||
| 交際費 | ( 〇〇〇〇〇)円 | 合計(※B) | (〇〇〇〇〇)円 | ||
| 趣味・娯楽 | ( 〇〇〇〇〇)円 | ||||
| 美容 | ( 〇〇〇〇〇)円 | ||||
| 医療費 | ( 〇〇〇〇〇)円 | ||||
| その他 | ( 〇〇〇〇〇)円 | ||||
| 合計 | (〇〇〇〇〇)円 | ||||
画像データはこちら⇒
書き方のポイント
- 収入
・手取り金額を記入。(フリーランスなど税金を自分で払っている場合は、住民税＋国民保険料＋国民年金分を引きましょう）
・【給与】=本業の収入、【副収入】=副業やフリマアプリでの収入
・【資産収入】(※A) =(※A1) ＋ (※A2) - 固定費
・毎月固定で払っている支出金額。
・貯金は【固定費】に含みません。
・【ローン支払い】は(※B)を転記。
・【水道光熱費】のうち、水道代は1か月分で計算。 - 変動費
・支出のうち、月によって変動する支出金額。 - 資産
・解約返戻金は積立保険に加入している場合受け取れます。 - 負債
・奨学金など
まとめ
さて、今回は資産を把握する第一歩として支出・収入・資産のテンプレートをご紹介しました。
お金の管理は賢く生きる基本です。
これから先も、節約術や資産運用、ライフスタイルにまつわる様々なテーマでお伝えしていきます。
賢い生活と豊かな未来のために、一緒に学び、理解し、成長していきましょう。次回もお楽しみに！
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